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卖基金-这家券商真大胆!违规卖基金,牵涉南方基金!

fxcm fxcm 2023-03-10 15:11:37 7 0

卖基金-这家券商真大胆!违规卖基金卖基金,牵涉南方基金!

凌柒 / 独家

近期,多家基金代销机构被查出部分业务人员缺乏基金从业资格,部分基金公司的代销渠道,也被波及卖基金。

南方基金的代销渠道之一,粤开证券也涉及类似违规问题卖基金。

有投资者提出疑问:如果代销机构没有资质卖基金,又确实代销了南方基金的产品,那么由此形成的投资损失,是否可以向南方基金索赔?

2月24日,证监会官网信息显示,广东证监局对粤开证券采取出具警示函的行政监管措施卖基金。

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从事由上看,粤开证券主要涉及部分基金销售人员“无证上岗”、中后台人员参与基金销售、原分公司负责人在外兼职等合规性问题卖基金。

而粵开证券正是南方基金在去年10月份新增的代销机构卖基金。

这意味着,投资者通过粵开证券购买的南方基金下列产品,不排除是由“无证上岗”的工作人员销售卖基金。

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卖基金-这家券商真大胆!违规卖基金卖基金,牵涉南方基金!

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作为财富管理转型的重要抓手,“卖基金”近年来成为多家券商经管、财富部门考核的重要指标,营销压力也持续增加,触碰监管“红线”的情况亦时有发生卖基金。

而基金公司为了扩大销量,往往倾向于增加销售渠道的数量卖基金。但对于销售渠道是否具备相应的资质、销售过程是否合规,则不十分在乎。

类似南方基金与粵开证券的合作,粵开证券甚至是有中后台人员参与基金销售活动,且有些都没有基金从业资格卖基金。像这样的违规销售,不知道南方基金是否知情?

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广东证监局提到,经查,粤开证券存在以下问题:一是公司内部合规检查发现部分不具有基金从业资格的营销人员、中后台人员参与基金销售活动问题,未按照内部规定开展合规问责,且个别分支机构中后台人员仍有参与基金销售问题卖基金。二是基金销售相关部门的合规风控人员不具有基金从业资格。三是长期未发现广西分公司原负责人郭某任职期间在其他营利性机构兼职,且发现相关问题后未按照内部规定开展合规问责,分支机构未及时向属地证监局报告。

随着粵开证券被出局警示函,其代理销售南方基金产品而又多处违规,也浮出水面卖基金。

遗留下来的问题是:如果投资者通过粵开证券购买了南方基金的产品卖基金,而推荐该产品的销售人员,完全没有基金销售资格,导致投资者错误的购买了南方基金的产品,那么,南方基金是否也负有相应的赔偿责任?

毕竟,粵开证券是南方基金自己选定的代理销售之一,出于金融产品销售的审慎原则,南方基金应该详细考察粵开证券的销售资质、销售能力,并应该负有一定的连带责任卖基金。

广东证监局提到,粤开证券应认真查找和整改问题,完善合规问责和金融产品代销机制,加强分支机构负责人等关键岗位人员管理,进一步加强内部管控,切实提升合规管理水平卖基金。

根据规定,基金销售机构应当强化人员资质管理,从事基金宣传推介、销售信息管理平台运营维护等基金销售业务的人员以及基金销售相关部门管理人员、合规风控人员应当取得基金从业资格卖基金。

除了基金代销问题外,广东证监局还指出,粤开证券长期未发现广西分公司原负责人郭某任职期间在其他营利性机构兼职,且发现相关问题后未按照内部规定开展合规问责,分支机构未及时向属地证监局报告卖基金。

天眼查信息显示,粤开证券广西分公司于2019年12月与公司同步完成更名,2021年3月,其负责人郭某退出高级管理人员备案卖基金。

卖基金-这家券商真大胆!违规卖基金卖基金,牵涉南方基金!

基于上述问题,广东证监局要求粤开证券认真查找和整改问题,完善合规问责和金融产品代销机制,加强分支机构负责人等关键岗位人员管理,进一步加强内部管控,切实提升合规管理水平卖基金。

2月24日晚间,粤开证券公告称,针对上述事件,公司引以为戒,对存在的问题进行整改,按照监管机构的要求严格落实整改措施,完善合规问责和金融产品代销机制,加强分支机构负责人等关键岗位人员管理,进一步加强内部管控,切实提升合规管理水平卖基金。

而粵开证券也只是南方基金的代销渠道之一卖基金,且粵开证券是个比较小的销售渠道,由此也引发出另外一个疑问:南方基金的其它代销渠道,是否也存在类似的问题?特别是在终端的销售层面,很多问题的存在,不容易在短时间内表现出来,但由此累积的金融风险,却万万不能忽视!

凌柒希望,南方基金就此事件,给投资者一个满意的答复卖基金。

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